ISAV ist modular aufgebaut. Diese Module sind separat oder integriert zu nutzen. Das macht es für unsere Kunden leichter ISAV für ihre Anforderungen anzupassen. Die angestrebte Allfinanzberatung fordert den ganzheitliche Ansatz für alle Bereiche der Vermögenssicherung und des Vermögensaufbaus.

 

Informations- und Beratungshaus

 

Lohn-/Einkommenssteuerrechner

Der Lohn-/Einkommenssteuerrechner ist ein Basisrechner und bietet für alle vermögensorientierten Pläne eine Plattform.
Was habe ich und was kann ich erreichen? Sind Fragen, die jeder Kunde an den Finanzdienstleister und Produktgeber stellt. Der Lohn- und Einkommenssteuersrechner zeigt alle wichtige Werte zu Themen wie Haushaltssicherung, Altersvorsorge oder Familienabsicherung.

optVL

Mit der Umsetzung staatlicher Vorgaben und unserer Fachkompetenz im Bereich Allfinanz entwickelten wir ein Modul, welches intuitiv zu bedienen ist und dem Anwender mit allem Wissenswerten zum Thema Altersvorsorge versorgt.
optVL zeigt dem Anwender schnell und übersichtlich, schon nach wenigen Eingaben die Vorteile der Betrieblichen Altersvorsorge.
Mit optVL ist es möglich, eine finanzielle Ressource mal anders einzusetzen. optVL beinhaltet Strategieelemente zur Verbesserung des Ergebnisses der betrieblichen Altervorsorge durch die Verwendung von VL-Leistungen.

 

Ihr Vorteil: höhere Anlagebetrag für die Altersvorsorge

 

Quick-Check

In Verbindung mit den Rentenversorgungsmodellen Pensionskasse, -fonds, Direktversicherung etc. zeigt der Quick-Check auf einen Blick, welches Versorgungsmodell steuerlich für Sie geeignet ist.

Quick-Check zeigt auf einen Blick, welches Versorgungsmodell für Sie geeignet ist.

RL-Analyse/ Versorgungslückenrechner

In Zeiten ständiger reformbegründeter Änderungen ist der Berater angehalten, den Kunden mit vollständigen Informationen zu versorgen. RL-Analyse berechnet dem Anwender die voraussichtliche Rentenlücke nach Eingabe der zukünftigen Alterseinkünfte. Dabei werden alle vorhanden und eingepflegten Verträge, die zur AV bestimmt sind, herangezogen.
Basis für den Rentenlücken-Rechner ist das 3-Schicht-Modell der Rentenversorgung.
Die Analyse unterscheidet u.a. die Möglichkeiten der Rente mit und ohne Kapitalverzehr.
Die Begriffe oder Grafiken (Links) führen Sie auf direktem Weg zu den einzelnen Informationen (wenn nicht selbsterklärend).

Hinterbliebenenversorgung
(integriert im Versorgungslückenrechner)

Die Berechnung der Hinterbliebenen-Versorgung orientiert sich an vorgegebenen Richtwerten und Faktoren.
Die HV berücksichtigt das finanzielle Vermögen und errechnet die Lücke zur Bedarfsdeckung. Der Bedarf kann über eine Analyse oder über Pauschalwerte ermittelt werden.

Online-Hilfe

Die Online-Hilfe besteht aus zwei Teilen:

• Programmbeschreibende Teil
• Glossar für interne Begriffe und Modelle

Online Hilfe und Renten Glossar

 

Infothek

Die Infothek hält Informationen wie Grafiken, Tabellen und Beispiele für den Berater bereit.
Die Themen werden vom Versicherungsunternehmen vorgegeben.
Die Infothek sorgt dabei für Basiswissen im Bereich der Altersvorsorge. Für den erfahrenen Berater sicherlich nur eine Erinnerungsstütze, bietet die Infothek für den Junior-Berater ein hilfreiches Nachschlagewerk.